La guía definitiva de DeFi para optimizar CRO con Crypto.com

Qué es DeFi ?

DeFi (Decentralized Finance) se refiere a un mercado financiero descentralizado que opera gracias a smart contracts de manera autónoma ahorrándose muchos gastos de intermediarios típicos de los mercados tradicionales.

DeFi nos permite hacer staking sin perder el control de nuestros tokens, aunque siempre sujetos a las reglas del smart contract el cual siempre será público y podrá ser auditado por cualquier persona que disponga conocimientos para hacerlo.

Todas las operaciones serán públicas y cualquiera puede unirse a la red y apoyarla a cambio de recompensas haciendo más complicado que el sistema sea tumbado por organizaciones o gobiernos.

Por ejemplo, si tuviéramos un ordenador que podemos garantizar que va a estar operativo y funcional las 24h podríamos montar un validador que se ofreciera a procesar las transacciones de cualquier blockchain Proof of Stake. Si suficiente gente acabase delegando su poder de voto en nosotros a cambio de las potenciales recompensas, la red podría elegirnos para validar los bloques y recompensarnos por ello.

Crypto DeFi Wallet

Crypto.com ofrece una aplicación adicional que se centra en mercados DeFi. Eso quiere decir, que han creado un ecosistema donde cualquier persona puede ofrecer sus servicios de validador para la criptomoneda que así deseen y se facilita la selección de validador y obtención de recompensas. Parte del ecosistema gira en torno a su criptomoneda CRO.

ERC-20 CRO vs CRO Nativa

Existen dos versiones de token CRO ahora mismo de manera simultánea:

La vieja: ERC-20

Se trata de la primera que sacaron (se lanzó antes de que la blockchain de crypto.com estuviera operativa). Está lanzada sobre Ethereum como un ERC-20. Los tokens ERC-20 requieren de gas de Ethereum para realizar transacciones.

La nueva: Blockchain Nativa

La versión más moderna, que corre directamente sobre el blockchain oficial de Crypto.com, tiene unas tasas de transacción mucho más bajas, por lo tanto es más barata para operar.

Cuando envíamos fondos de nuestro wallet a la cartera DeFi de Crypto.com se nos da la opción de convertirla de ERC-20 a la versión nueva.

Dónde podemos invertir los tokens CRO

Aplicación de Crypto.com

Para conseguir las tarjetas no gratuitas de Crypto.com es necesario realizar un staking permanente de CRO. Este staking es necesario mientras queramos seguir disfrutando de los beneficios de la tarjeta. La tarjeta roja Ruby no genera rendimientos sobre este stake, pero las tarjetas superiores si que lo hacen:

• Ruby Steel: 0%
• Jade Green: Royal Indigo: 10% / $400 anual.
• Icy White: 12% / $4,800 anual
• Obsidian Black: 12% / $48,000 anual.

Adicionalmente todo el CRO excedente que tengamos lo podemos poner en staking a través de Crypto Earn.

Crypto Earn ofrece intereses por hacer staking de diferentes criptomonedas cuyo interés depende de la criptomoneda con la que hagamos staking así como del tiempo que la queramos bloquear y la tarjeta que tengamos.

Los intereses más interesantes son aquellos que se realizan con stablecoins como USDC o Tether que da un retorno de 12% si bloqueamos en periodos de 3 meses con una tarjeta superior a Ruby Steel o 10% en caso contrario.

El token de CRO nos dara entre un 2% y un 6% dependiendo únicamente de si queremos bloquear los fondos en staking 1 mes, 3 meses o ninguno. Siempre nos será posible transformar aquellos CRO que no tengamos bloqueados en otras criptomonedas que nos den una mayor confianza y stakearla por los retornos ofertados.

En la web de Crypto.com podeis ver los diferentes intereses según los plazos y el staking de la tarjeta que tengamos.

Exchange de Crypto

El exchange de Crypto.com ofrece varias maneras de realizar staking:

CRO Staking

Podemos hacer staking en periodos de 180 días a cambio de un 10% de retorno al año pagado diariamente.

Soft Staking

Si activamos el soft-staking en nuestra cuenta, siempre que tengamos fondos disponibles se auto-stakearan sin que tengamos que hacer nada y con la posibilidad de retirarnos cuando nosotros queramos. El retorno sería de 2% anual.

Supercharger

Supercharger es una plataforma para aportar liquidez al exchange. El modo en que funciona es que se deposita CRO durante periodos de 45 días y en recompensa recibiremos otros tokens.

Más información en la página de Supercharger.

Aplicación DeFi de Crypto

La aplicación de DeFi es una app independiente que se conecta con nuestra cuenta de crypto.com y podemos enviarnos fondos de una a la otra. Esta app ofrece retornos mucho más interesantes que Crypto Earn de hasta 12% (17 Enero 2022).

Los validadores son servidos que procesan las transacciones en el blockchain a cambio de una recompensa de bloque (inflación). Cualquier persona puede elegir ser un validador en un blockchain Proof of Stake, pero únicamente los 100 mejores validadores recibirán recompensas.

A la hora de hacer staking nos interesa elegir un validador que nos de las recompensas más altas y que además tenga un Uptime (tiempo que está operativo procesando transacciones) lo más cercano al 100% posible.

Una vez seleccionado un validador, si queremos retirar fondos deberemos esperar un plazo de 28 días de unbounding. Si en cambio dejamos de fiarnos de nuestro validador, tal vez porque los retornos se ven mermados, podemos cambiar entre validadores sin la penalización de los 28 días de espera.

A diferencia de los otros dos métodos de staking (Crypto Earn y Exchange), cuando utilizamos la app de DeFi nosotros poseemos los CROs y la clave privada del wallet. Además es posible realizar el staking a través de la app de Crypto DeFi con nuestros fondos almacenados en un hardware wallet como un Ledger Nano.

Adicionalmente existe una app de escritorio que también se puede conectar con un hardware wallet y nos permite gestionar nuestros fondos y recompensas fácilmente.

Optimización de CRO

La optimización siempre dependerá de la tarjeta que tengamos y la confianza que tengamos en que CRO va a mantener o aumentar su valor con el tiempo. Lo que está claro es que si queremos optimizar el retorno del CRO, nos interesará hacer el staking en la plataforma DeFi, si no quisiéramos por cualquier motivo, la segunda mejor opción sería hacerlo en el Exchange y por último en Crypto Earn.

No obstante estos retornos pueden ir cambiando por lo que es importante ir revisando periódicamente los retornos en los 3 métodos explicados anteriormente. Del mismo modo, es importante revisar de vez en cuando que el validador DeFi que hayamos elegido sigue dando la recompensa que esperábamos y cambiar el validador en caso contrario.

Si no tenemos confianza en el token de CRO o preferimos otras criptomonedas siempre será posible intercambiar nuestro CRO por la criptomoneda que deseamos y analizar que opciones de staking tenemos entonces.